WealthNavi(ウェルスナビ)

WalthNavi(ウェルスナビ)のメリット・デメリット、運用実績や口コミ・評判は?

近年「ロボアドバイザー」と呼ばれる新しい投資先が流行っています。
中でも人気なのが「WlalthNavi(ウェルスナビ)」です。
この記事では、WalthNavi(ウェルスナビ)のメリットやデメリット、運用実績や口コミ・評判を解説することで、WlalthNavi(ウェルスナビ)の実態に迫ります。

人気のロボアドサービスWlalthNavi(ウェルスナビ)の特徴は?

WalthNavi(ウェルスナビ)は、2015年にできた「ロボアドバイザー」を事業の根幹に据える金融サービスです。

社名ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
金融商品取引業者関東財務局長(金商)第2884号
加入協会日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会
設立年月日2015年4月28日
役員代表取締役柴山 和久
取締役井上 正樹
社外取締役天野 雄介
監査役榎本 明
監査役松野 絵里子
監査役藤本 幸彦
資本金56億8,578万円(資本剰余金含む)
※2018年10月31日現在
住所東京都渋谷区渋谷2-17-5
シオノギ渋谷ビル12F
事業内容金融商品取引業

WalthNavi(ウェルスナビ)の特徴としては、すべてを自動でおこなってくれるシステムというところです。

従来の資産運用では

・資産配分の決定
・金融商品の選定
・入金
・発注
・積み立て
・再投資
・リバランス
・確定申告
・納税
・節税

といったさまざまなことに対応しなければいけないため、「資産運用は難しい」といったイメージを持たれがちでした。
このようなイメージを払拭できるほどに簡単な金融商品がWalthNavi(ウェルスナビ)です。

また、WalthNavi(ウェルスナビ)のアルゴリズムによって取引してくれ、投資家心理による損失や投資信託にありがちな高い手数料を支払わなくて済むので、効率的かつ安全な資産運用が可能です。

ウェルスナビは投資経験者の割合が7割超

ウェルスナビの運営陣は72%が投資経験者ですので、資産運用のエキスパートが組んだアルゴリズムを我々は使用することができます。

また、豊富な投資経験からウェルスナビには節税対策システムがあるなど資産形成をする上でのサービスが充実していることが伺えます。

WealthNavi(ウェルスナビ)

WealthNavi(ウェルスナビ)の特徴

「WealthNavi(ウェルスナビ)」は、ウェルスナビ株式会社が提供しているロボアドバイザーです。大きな特徴としては、ノーベル賞受賞者が提唱している理論をもとにした資産運用アルゴリズムを使用しているということです。投資対象の選定から利益の運用、リバランスなど投資に関わる一切をすべて自動で行ってくれます。簡単な6つの質問に答えるだけで最適な運用プランが分かり、誰でもすぐに世界レベルの資産運用ができると人気です。また、自動積立機能がついているので積立投資を行うこともできます。その他にも、目標金額、リスク許容度の設定、それぞれにあったポートフォリオの構築、入金、自動発注、積立、分配金の再投資、リバランス、税金最適化などの機能があります。2018年8月には預かり資産1,000億円を突破し、日本投資顧問業協会が行った調査によると預かり資産・運用者数ともにNo.1との結果が出ています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のスペック

運営会社ウェルスナビ株式会社
投資対象米国株、日欧株、新興国株、金、不動産、米国債券、物価連動債
最低投資額10万円
手数料預かり資産3,000万円まで:年率1.0%
3,000万円を超える部分:年率0.5%
定期メンテナンス自動
自動積立毎月1万円から可能
確定申告自動
独自機能目標金額とリスク許容度の設定、最適なポートフォリオの自動構築、入金、自動発注、自動積立、分配金の自動再投資、自動リバランス、自動税金最適化
運用実績運用コースによって異なります。リスク許容度1:+6.6%リスク許容度2:+11.1%リスク許容度3:+14.1%リスク許容度4:+17.0%リスク許容度5:+18.9%(円建て)
専用アプリあり(iOS/Android)

WlalthNavi(ウェルスナビ)のメリット・デメリットは?

WlalthNavi(ウェルスナビ)の特徴や運営情報を確認したところで、投資先としてのメリットとデメリットを紹介します。

ウェルスナビのメリットとは

全自動で資産運用を行ってくれる「ウェルスナビ」のメリットを見ていきましょう。

AIが全自動で運用してくれる

WlalthNavi(ウェルスナビ)は私たちが運用したりファンドマネージャーが運用したりするのではなく、最初に決めたアルゴリズムに従ってAIが全自動で運用をおこなってくれます。

また、ポートフォリオの見直し(リバランス)も自動で行ってくれるサービスとなっていますので、一度設定したら後は放置しておけば大丈夫です。

投資初心者や面倒な作業を行いたくない方におすすめの機能となっています。

手数料がシンプル!長期割もある

WlalthNavi(ウェルスナビ)の手数料はとてもシンプルで

  • 預かり資産3,000万円までは預かり資産の1.0%
  • 預かり資産3,000万円を超える部分に関しては0.5%

となっていますので少額から運用を始める人は1.0%が手数料と覚えておきましょう。

長期で運用する際には「長期割り」とよばれる割引も適用されますので、少しでもコストを抑えたい人にはオススメです。

特定口座に対応、確定申告が原則不要

特定口座に対応しており、特定口座(源泉徴収あり)を選択すると確定申告が原則不要となります。

一方、特定口座(源泉徴収なし)を選択してしまうと確定申告が必要となってしまいますので注意が必要です。

自動税金化サービス「DeTAX」

WlalthNavi(ウェルスナビ)には税金が一定額以上になったら自動で節税してくれるサービスがついています。
せっかく利益を出したとしても税金として引かれてしまって残念ですので、これは嬉しいサービスですね。

ウェルスナビのデメリットとは

資産運用においてメリットとデメリットを比較することはとても大事です。
ここからはデメリットを見ていきましょう。

始めるまでの手続きに時間がかかる

WlalthNavi(ウェルスナビ)は最初の口座設定までは5分というスピードでできるのですが、実際に取引をするまでと考えると少し日数がかかってしまいます。

しかし、海外FXや海外バイナリーオプションなどを除けば、入金から取引までに数日かかるのは当たり前なので「普通」とも言える範囲でしょう。

NISAの利用ができない

WlalthNavi(ウェルスナビ)では年2回のリバランスがあるため、NISAを使用してしまうとNISAの買い付け上限金額である120万円を超えてしまう可能性が高いという理由からNISAを使用することができません。
NISAは他の金融商品でも使用が可能ですので、使用する場合は他の金融商品で使用しましょう。

WlalthNavi(ウェルスナビ)の運用実績は?

では、実際のWlalthNavi(ウェルスナビ)の運用状況はどうなのでしょうか。

実際に運用成績があがっていないのであれば、使用する意味がないので実際に利益が出ているかは重要です。

2016年1月~2019年2月までのリスク許容度別資産増加率

円建て

リスク許容度累積元本額(円)資産評価額(円)リターン
1211万225万+6.6%
2211万235万+11.1%
3211万241万+14.1%
4211万247万+17.0%
5211万251万+18.9%

一番リスクを取らない「リスク許容度1」を選択したとしても、リターンは+6.6%と高い水準を誇っています。

もし20代であるのであれば、リスクをとれる年代ですので「リスク許容度5」を選択することでリターン+18%を獲得できると考えると運用実績としては申し分ありません。

ドル建て

リスク許容度累積元本額(ドル)資産評価額(ドル)リターン
11.86万2.03万+9.2%
21.86万2.11万+13.8%
31.86万2.17万+16.9%
41.86万2.23万+19.9%
51.86万2.26万+21.8%

WlalthNavi(ウェルスナビ)はドル建てで運用されていますので、本来の実績を見るのであればドル建ての結果をが正解となります。

やはりリスクをどれだけとるかによって違いは出るものの、全体的に素晴らしいパフォーマンスを出しています。

年利+9.2%だったとしても銀行の定期預金が0.1%台と考えると素晴らしいパフォーマンスです。

WlalthNavi(ウェルスナビ)の口コミ・評判は?

WlalthNavi(ウェルスナビ)を実際に運用した人はどのように評価しているのか見ていきましょう。

ウェルスナビ実績117日目 ついにトータル+20万円を越えましたよ…!
今日のウェルスナビ 分配金が入りました。 感謝感謝!
ウェルスナビは毎月6万円を積み立てています。 なかなか攻めた投資ですが、リーマンショック前からの運用でも年利5%が期待できる良い商品だと思っています。
ソーシャルレンディング、ウェルスナビ、投資信託などは 貧乏人から小銭を巻き上げる仕組みに過ぎない。 3%のリターンを数年与えておいて、最後はドーンと元本を毀損して終わり。 勤め人がやるもんじゃない。 自分の商品、ビジネスを構築することから逃げてそんなものに手を出してはいけない。

多くの口コミが、WlalthNavi(ウェルスナビ)を利用した結果、利益が出ているというものでした。

「積立をおこなっていて最後に元本棄損をして終わり」という意見もありますが、「ドル・コスト平均法」を使用していますので、元本が棄損するレベルまで落ちた場合も底で多く購入することが可能です。時間はかかったとしても回復する見込みがあると言えます。

WlalthNavi(ウェルスナビ)はリーマンショック前から運用していてもプラスになる優れものですので、安心して運用できます。

ロボアドサービスの中でも人気のWlalthNavi(ウェルスナビ)

今回はWlalthNavi(ウェルスナビ)のメリットやデメリット、運用実績、口コミを解説してきました。

WlalthNavi(ウェルスナビ)は投資経験者が運営しており、しっかり利益を出しているロボアドバイザーであることが確認でき、「特定口座(源泉徴収あり)」を選択すれば確定申告も自動で行ってくれる便利なサービスです。

デメリットとして「NISAが利用できない」や「始めるまでの手続きに時間がかかる」といったものがあるものの、メリットと比べれば些細なものです。

「楽に自動化して資産を増やしたい」や「確定申告がめんどくさい」という方にはオススメのサービスとなっていますので、WlalthNavi(ウェルスナビ)を利用してみてはいかがでしょうか。

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この記事を書いた人
BITDAYS編集部ディレクター・ライター。2017年10月より仮想通貨界に参入。毎日の情報収集は欠かしません。主に海外からのニュースを担当しています。最近は「ポイント還元」や「キャッシュバック」という言葉に目がなく、お得情報の配信に尽力しています。趣味は映画鑑賞、無類のネコ好きです。

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