少額投資とは?非課税制度やおすすめアプリ、投資の種類などを解説

投資のイメージは、大金を持っている人が行うものと考える人も多いでしょう。
確かにそういった投資方法もありますが、1万円くらいからできる少額投資もたくさんあります。
銀行に預けてもほとんど利息が付かない今、預金から投資へ関心を持つ人が増えています。
初心者が少ない金額で始められる少額投資には、どんなものがあるのでしょうか。
ここでは、少額投資の特徴やおすすめの種類について紹介します。

投資を始めるならまずは少額から

投資する対象として真っ先に思い浮かぶのはやはり株式でしょう。
しかし、株式はほとんどが100株や1,000株を1単元としているため、投資にはまとまった金額が必要になります。証券会社だけでなく、銀行や郵便局での購入も可能になった投資信託もある程度の金額のお金が必要なのです。

しかし、利息が付かないに等しい預貯金では、お金が増えないというデメリットがあります。
そこで登場したのが、一度に大金をつぎ込まずともできる少額投資です。
毎月少額の金額を決めた積立形式で行うことが多く、金融相場によっては掛金よりもお得になることがあるのが特徴です。

早いうちから始めれば「塵も積もれば山となる」で、知らないうちにけっこうな金額になっていたということも珍しくありません。
また、1万円程度で始められることが多いため、月々の負担も少ないと人気があります。

少額投資のメリットとデメリット

メリット

投資に興味がある方にとって、少額投資は投資について学ぶ良い機会となります。
一番気になるのが損失を出すことですが、少額投資であれば、万が一の場合も損失金額は少なくて済みます。
また、分散投資しやすいというメリットもあります。
少額投資はさまざまな種類の複数の商品に投資してみたいという方におすすめです。
積み立てる時に相場が下落していれば、多くの株式や投資信託を買うことができ、たくさん積み立てられます。
さらに、売却する時の市場が上昇相場なら、かけた金額よりも高い値段で売却することができます。

デメリット

一方で、たとえ少額の投資とはいえ、株式や投資信託は景気や金融相場、世界情勢に左右されます
そのため、かけた金額よりも受取金額が減ってしまうリスクは常に生じます。
コツコツ積み立てをしていざ受け取るとなった時に、金融市場が下落相場であれば、かけてきた金額よりも受け取る金額は減ってしまいます。
また、手数料が割高になるというデメリットもあります。少額投資を繰り返し行えば、相応の手数料が加わることも念頭におきましょう。

売買の差額が多ければ多いほど得をしますが、投資には必ず表裏一体の面がありますので、うまくいかなかった時のことも考慮して始めることが大切になります。

始めやすい少額投資の種類は?

少額で投資できるものはいくつかありますが、よく知られているものは「ミニ株」や「るいとう(株式累積投資)」、「投資信託」でしょう。
その他にもFXや金・プラチナの積み立てなどもあり、ほとんどの種類が少額で始めやすいようにしてあります。
投資の目的によって選択するものも変わりますが、それも投資の面白さと言えるでしょう。

①ミニ株(単元未満株)

100株や1,000株という単元株には手が出ないけれど、株を買いたい人には「ミニ株(単元未満株)」がおすすめです。
証券会社によっては単元株より少ない単位で売買することができる「ミニ株」というものがあります。
これなら、株を単元数の10分の1で買うことができます。
また、単元数に達すれば、株主優待も受け取れます。

②るいとう(株式累積投資)

「るいとう(株式累積投資)」では、特定の銘柄を毎月決まった金額で積立購入することができます。
1万円程度で始められ、株価によって毎月積み立てできる株式数が変わるのが特徴です。
価格が高いときには少なく、安いときには多く購入いしていく「ドルコスト平均法」というものがありますが、毎月一定金額で長期間株を購入する「るいとう」ならドルコスト平均法によりリスク分散ができます

③投資信託

「投資信託」はプロが値上がりの期待できる銘柄を組み込んで作りますので、自分で銘柄選びをすることが苦手な人におすすめです。
FXや株式は常に相場をチェックしなければなりませんが、投資信託なら専門知識がない初心者でも気軽に始められます

 

少額投資を始めるならコレ!

THEO(テオ)

THEO(テオ)の特徴

投資関連事業を展開し、経済省が支援するJ-Startup企業にも認定されている注目の企業、お金のデザインが運営する「THEO(テオ)」。徹底した分散投資をおこない、利用後の満足度90%を超える人気を誇ります。
世界に上場しているETF(上場投資信託)から11,000銘柄以上を投資対象にしており、個別株や債券、不動産、金、原油など投資先バリエーションの豊富さが魅力です

THEO(テオ)のスペック

運営会社 株式会社お金のデザイン
投資対象 海外のETF 6,000種類
最低投資額 1万円
手数料 預かり資産3,000万円まで:年率1.0%
3,000万円を超える部分:年率0.5%
定期メンテナンス 自動
積立投資 自動
確定申告 自動
運用実績 期待リターン4.8%(2007年の世界金融危機直前からTHEOのポートフォリオを運用したシミュレーションによる数値。)
専用アプリ あり(iOSのみ)

 

ロボアドアドバイザーTHEO(テオ)の特徴やメリット・デメリット、運用実績、口コミ・評価は?

WealthNavi(ウェルスナビ)

WealthNavi(ウェルスナビ)の特徴

「WealthNavi(ウェルスナビ)」は、投資対象の選定から利益の運用、リバランスなど投資に関わる一切をすべて自動で行ってくれます。簡単な6つの質問に答えるだけで最適な運用プランが分かり、誰でもすぐに世界レベルの資産運用ができると人気です。
2018年8月に預かり資産1,000億円を突破し、日本投資顧問業協会が行った調査によると預かり資産・運用者数ともにNo.1との結果が出ています。

WealthNavi(ウェルスナビ)のスペック

運営会社 ウェルスナビ株式会社
投資対象 米国上場のETF 約2,000銘柄
最低投資額 10万円
手数料 預かり資産3,000万円まで:年率1.0%
3,000万円を超える部分:年率0.5%
定期メンテナンス 自動
積立投資 自動
確定申告 自動
運用実績 運用コースによって異なります。
リスク許容度1:+8.3%
リスク許容度2:+14.1%
リスク許容度3:+18.3%
リスク許容度4:+22.2%
リスク許容度5:+24.8%
(円建て)
専用アプリ あり(iOS/Android)

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の特徴やメリット・デメリット、運用実績、口コミ・評価、手数料は?

楽ラップ

楽ラップの特徴

「楽ラップ」は、楽天証券が提供する投資サービスです。16問の質問に答えるだけで一人ひとりにピッタリの運用コースを診断・提案してくれます。資産配分の変更や売買などが自動で行われるので、初心者でも簡単に投資を始められると人気です。
取引に応じて楽天スーパーポイントが貯まるため、楽天ユーザーにとっては大変お得になっています。

楽ラップのスペック

運営会社 楽天証券
投資対象 15種類の投資信託
最低投資額 10万円
手数料 固定報酬型:最大年率0.702%
成果報酬型:最大年率0.594%+成功報酬(運用益の5.4%)
定期メンテナンス 自動
積立投資 自動
確定申告 自動
運用実績 運用コースによって異なります。
   保守型:期待リターン2.5%~3.6%
 やや保守型:期待リターン3.2%~4.8%
 やや積極型:期待リターン3.9%~6.1%
   積極型:期待リターン4.7%~7.4%
かなり積極型:期待リターン5.3%~8.4%
専用アプリ なし(スマホでも利用可)

 

楽ラップの特徴やメリット・デメリット、運用実績、口コミ・評価は?

トラノコ

トラノコの特徴

トラノコは、新たに資金を用意して投資するのではなく、買い物で出た「おつり」で投資できるというサービスです。クレジットカードの登録とおつり設定さえ行われていれば、毎回買い物をする際に投資に回すことができるのです。投資上限を設定可能できるので、あまりにもお釣りが多くなってしまった場合は設定上限でストップする機能も備わっています。
おつりを計算して自動的に運用してくれるため、手間のかかる作業が苦手な方におすすめです。
また、トラノコが提携するポイントやマイルならアプリ内で現金に交換して投資することも可能です。

トラノコのスペック

運営会社 TORANOTEC投信投資顧問株式会社
投資対象 3種類の投資信託
最低投資額 5円
手数料 月額利用料:300円(税込)
専用アプリ あり

 

おつり投資の「トラノコ」!特徴やメリット、口コミは?

SBIネオモバイル

SBIネオモバイル証券

SBIネオモバイルの特徴

ネット証券No.1と謳われる口座数、預り資産、株式委託売買代金を誇るSBI証券で培ったノウハウが魅力です。
Tポイントとスマホという身近なツールを活用した金融サービスで、Tポイントを1ポイント=1円として国内株式の購入が可能。
また、ロボアドバイザー「WealthNavi」を新たにカスタマイズした「WealthNavi for ネオモバ」を提供しており、投資初心者でも始めやすくなっています。

SBIネオモバイルのスペック

運営会社 株式会社SBIネオモバイル証券
投資対象 国内株式(単元株、S株(単元未満株))
ロボアドバイザー「WealthNavi for ネオモバ」
最低投資額 数百円
手数料 月額200円(税抜)
期間固定Tポイントを毎月200ポイント付与

FANTAS funding(ファンタスファンディング)

FANTAS funding(ファンタスファンディング)

FANTAS funding(ファンタスファンディング)の特徴

ファンタスファンディングは「不動産投資クラウドファンディング」と言われ、知識がない初心者でも一口1万円という少額で気軽に不動産投資を始められるのが魅力です。
空き家や中古マンションなどを投資対象とし、8~10%の利回りが期待できます。投資案件の積極的な情報開示を行っているのも安心できるポイント。
各種手数料は無料で、出資金を振り込む際の振込手数料のみがかかります。

FANTAS funding(ファンタスファンディング)のスペック

運営会社 FANTAS technology 株式会社/ファンタステクノロジー株式会社
投資対象 不動産
最低投資額 1万円
利回り 平均8~10%
手数料 返金手数料・出金手数料は無料

One Tap BUY(ワンタップバイ)

One Tap BUY(ワンタップバイ)の特徴

「One Tap BUY(ワンタップバイ)」は、初心者でも簡単に始められるスマートフォン専用の株式投資サービスです。専用のアプリをダウンロードすることで、口座開設から入金、株取引まで、すべての操作をスマートフォン1台で行うことができます。利用者の約7割が投資未経験者と言われ、これから投資を始めたいという方におすすめのサービスです。

One Tap BUY(ワンタップバイ)のスペック

運営会社 株式会社One Tap BUY (ワンタップバイ)
投資対象 米国株、日本株、日本ETF株
最低投資額 1,000円
手数料 定額プラン:1,058円(税込)
都度プラン:取引金額に応じてコストがかかる(1約定あたり売買金額×スプレッド0.5%)
専用アプリ あり

 

スマホで資産運用!One Tap BUYについて詳しくはこちら

 

初心者にもおすすめ!少額投資でお小遣い稼ぎ

預貯金だけではお金が増えない現代。
少ない金額で始められる少額投資に挑戦してみてはいかがでしょうか。
ある程度の利益を得るためには時間がかかりますが、資産運用について学ぶ良い機会になるでしょう。
少額投資は始めやすさが最大のメリットですので、投資を考えている初心者に最適の方法です。

少額投資とは?非課税制度やおすすめアプリ、投資の種類などを解説